Bilan patrimonial

Le bilan patrimonial est un état des lieux complet et détaillé de l’ensemble des actifs et passifs d’une personne. Il permet d’analyser en profondeur toute sa situation patrimoniale, en particulier les aspects matrimoniaux, fiscaux, de succession, de revenus et de charges

Nous sommes en mesure de vous accompagner dans cet exercice, principalement en suivant les étapes ci-après :

1. Évaluer vos actifs en répertoriant l’ensemble des éléments de votre patrimoine, y compris les biens immobiliers, les actifs financiers et les biens professionnels, puis soustraire les dettes (emprunts, etc.), pour obtenir un actif net.
2. Analyser votre budget en prenant en compte vos revenus salariaux et locatifs ainsi que les impôts, etc., pour évaluer votre capacité d’épargne.
3. Tenir compte de votre situation familiale et fiscale tout en vérifiant si la composition de votre patrimoine est en adéquation avec vos objectifs, eu égard à votre régime matrimonial, au nombre de vos enfants, etc.
4. Faire des préconisations en terme d’investissements, en fonction de votre appétence au risque et de votre stratégie de rendement, ou prévoir une réorganisation de votre patrimoine si nécessaire.

N’hésitez pas à nous consulter pour une analyse approfondie et des recommandations personnalisées !